![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
redreptiloidОдна из старейших брокерских компаний – Rye, Man and Gor Securities лишилась лицензии
Интересно в этой, незаслуженно обойденной вниманием в русскоязычной прессе новости, много:
Во первых, мегарегулятор научился отлавливать и принимать меры к игрокам действительно международного уровня, в кооперации с регуляторами других стран - США (DOJ, DFS) и Англии (FCA).
Попал под раздачу Deutsche Bank, в России у них дочка - ООО "Дойче банк", их ЦБ оштрафовал пока на смешную сумму в 5 килобаксов (а на штрафы только DOJ Дойчебанк зарезервировал 1,3 млрд баксов),и лицензии лишился их партнер, RMG Securities.
Это не лишение лицензии очередной шкурки от банка с примитивными схемами и стратегией "быстрее натырить и попрятать", тут игроки уже из профессиональной лиги :)
Во вторых, схема работы.
Она была очень технологичная. Mirror trades. Это довольно свежая (этого века) и вполне легитимная стратегия торговли на фонде и на форексе, правда ее часто применяют для манипуляций с рынком, отмывания и обмана клиентов брокеров. Ну как любой инструмент, особенно новый.
А выглядело это так:
Клиент (отправитель денег в загрантуризм), обычная российская ОООшка известного сорта, открывал счет у брокера, перечислял на него рубли и давал поручение купить акции, как правило для этого используют малоликвидные акции компаний второго эшелона, зачастую специально подготовленные для подобного рода схем. Брокер, выполняя поручение эти акции покупал.
В это же время, в том же объеме, совершенно случайно (tm) эти акции продавала принимающая зеленого загрантуриста сторона, как правило какая нибудь оффшорка. Получая на свой брокерский счет полновесные уже чистые доллары. А дальше, уже совершенно свободно переводила их на свой банковский счет и далее.
Такие схемы строятся на том предположении, что во первых денежный поток размыкается. В одном месте ценные бумаги купили, в другом совершенно месте их продали. А взаимозачеты происходят уже в клиринговой системе банка и брокера, растворяясь в многомиллиардном рутинном потоке. Во вторых, он трансграничный. Это прекрасно работало пока регуляторы не наладили между собой сотрудничество и обмен информацией. А после этого их ловить уже дело техники, поиск корреляций на регулярных операциях - страшная сила. Отловит и то, чего не было :)
Ну и классическое на чем попались и что им предъявили - некачественную работу их комплайенса по идентификации и выявлению репутации клиентов. Знать надо у кого деньги и заявки принимаешь, откуда у него деньги и куда и зачем клиент их тратит. Понятно что на их клиентов заходили не самые, скажем так, прозрачные и экономически обоснованные потоки. А это сейчас отслеживается качественно.
Ну и, кстати, привет всем любителям неотслеживаемой криптовалюты Биткойн и пользователям биткойн-миксеров ;)
Интересно в этой, незаслуженно обойденной вниманием в русскоязычной прессе новости, много:
Во первых, мегарегулятор научился отлавливать и принимать меры к игрокам действительно международного уровня, в кооперации с регуляторами других стран - США (DOJ, DFS) и Англии (FCA).
Попал под раздачу Deutsche Bank, в России у них дочка - ООО "Дойче банк", их ЦБ оштрафовал пока на смешную сумму в 5 килобаксов (а на штрафы только DOJ Дойчебанк зарезервировал 1,3 млрд баксов),и лицензии лишился их партнер, RMG Securities.
Это не лишение лицензии очередной шкурки от банка с примитивными схемами и стратегией "быстрее натырить и попрятать", тут игроки уже из профессиональной лиги :)
Во вторых, схема работы.
Она была очень технологичная. Mirror trades. Это довольно свежая (этого века) и вполне легитимная стратегия торговли на фонде и на форексе, правда ее часто применяют для манипуляций с рынком, отмывания и обмана клиентов брокеров. Ну как любой инструмент, особенно новый.
А выглядело это так:
Клиент (отправитель денег в загрантуризм), обычная российская ОООшка известного сорта, открывал счет у брокера, перечислял на него рубли и давал поручение купить акции, как правило для этого используют малоликвидные акции компаний второго эшелона, зачастую специально подготовленные для подобного рода схем. Брокер, выполняя поручение эти акции покупал.
В это же время, в том же объеме, совершенно случайно (tm) эти акции продавала принимающая зеленого загрантуриста сторона, как правило какая нибудь оффшорка. Получая на свой брокерский счет полновесные уже чистые доллары. А дальше, уже совершенно свободно переводила их на свой банковский счет и далее.
Такие схемы строятся на том предположении, что во первых денежный поток размыкается. В одном месте ценные бумаги купили, в другом совершенно месте их продали. А взаимозачеты происходят уже в клиринговой системе банка и брокера, растворяясь в многомиллиардном рутинном потоке. Во вторых, он трансграничный. Это прекрасно работало пока регуляторы не наладили между собой сотрудничество и обмен информацией. А после этого их ловить уже дело техники, поиск корреляций на регулярных операциях - страшная сила. Отловит и то, чего не было :)
Ну и классическое на чем попались и что им предъявили - некачественную работу их комплайенса по идентификации и выявлению репутации клиентов. Знать надо у кого деньги и заявки принимаешь, откуда у него деньги и куда и зачем клиент их тратит. Понятно что на их клиентов заходили не самые, скажем так, прозрачные и экономически обоснованные потоки. А это сейчас отслеживается качественно.
Ну и, кстати, привет всем любителям неотслеживаемой криптовалюты Биткойн и пользователям биткойн-миксеров ;)
